外汇交易中的隔离账户保护伞 到底是什么?

2019-12-01 14:32:31

分离账户通常意味着分离资金,即有效地将客户资产与金融机构自身资产分离。资金隔离的出发点是确保交易者资金的安全,防止交易平台恶意侵占或无辜损失。今天的编辑将讨论外汇交易中隔离账户的保护伞是什么?

从维持市场正常运行的角度来看,将客户资产与金融机构自有资产有效分离,有利于发起人从资产负债表中移除风险资产,有利于发起人提高各种财务比率,有利于提高资本利用效率,满足风险资本指标的要求。

在交易员的网站上,在基金安全栏中,通常会出现“基金隔离”。

外汇资金隔离,这个词包括两个意思。

首先,交易商使用管理银行服务将客户的资金和保证金存入不同于公司的银行账户,在不同账户中设立的资金只能用于客户想要的目的。

其次,客户之间的资金和保证金存款是分开管理的。客户的资金和存款只能用于自己的交易、结算、担保和客户自己限制的其他目的。

资金隔离的出发点是确保交易者资金的安全,防止交易平台恶意侵占或无辜损失。

外汇分离账户不能用作外汇交易商的营运资金,因此这也是保护客户资金的有效和透明的方式。将客户资金存入不同于公司的银行账户可以从法律上保护客户或交易者的投资资金不被外汇交易者挪用。

大多数外汇交易商使用单一的银行托管账户,并将所有客户资金置于该账户下。对于交易商使用的资金托管银行,外汇交易必须通过外汇平台进行,因为外汇业务不能在中国直接进行。外汇资金托管银行是客户资金的托管银行。大多数正式平台通常由资金分开(澳大利亚金融服务提供商可以将客户资金用于其他目的,包括公司运营资金。asic在2016年11月发布了一份文件,称将取消澳大利亚金融服务许可证持有者使用零售场外衍生品客户信托账户资金的规定)。当投资者选择外汇交易商时,他们应该选择能够提供银行信托客户账户的外汇交易商。银行信托账户由委托方、受托方和银行同时监管。外汇交易商公司的客户资金和营运资金将被分成不同的银行账户,这可以确保投资者的营运资金更加安全,并确保资金被指定用于特定目的。

如果不是孤立的,这意味着交易者可以使用客户资金,这将是非常危险的。这种情况类似于那些卷入资金流失的交易者。它可以想象成p2p。如果没有孤立和随意占有,会有什么样的危险呢?

投资基金选择能够监管公共账户的外汇交易商更安全。个人很难区分经销商是否是孤立的,所以最好选择受到严格监管的经销商。

哪些国家对独立账户有监管要求?

基本上,世界上所有外汇监管机构都将要求经纪商将客户资金与自己的运营资金分开。以下是一些主要的监管机构及其具体规定。

在美国,所有本地经纪人(包括推荐经纪人)必须注册为nfa成员,cftc要求经纪人的净资产不低于2000万美元,并接受年度审计。因此,实力不足的交易员无法在美国立足,这可以减少经纪公司破产造成的损失。此外,nfa/cftc还建立了一个资金隔离系统。

英国是世界上第一个要求外汇经纪人将客户资金存入独立账户的国家。此外,英国金融市场行为管理局(fca)也为交易员提供金融保护,这也是fca的最大优势。也就是说,当受监管经纪人或其他平台的资金无法返还时,fca将启动一项基金保护计划,受此影响的每个交易者最多将获得50,000英镑。在投资者保护计划中,无论银行或经纪人是否面临破产清算,交易员的账户资金都不会被归类为破产财产。

以色列证券管理局于2015年推出了一项新的外汇管制法案。它规定,为了确保客户资金的安全,经纪人需要定期向管理局提交报告;客户资金必须保存在第三方托管账户中,并与经纪人自己的营运资金分开,这样可以有效保护客户资金,防止经纪人挪用客户资金;经纪人被要求每两周和每月向客户提供报告。报告包括客户和经纪人之间的所有行为,如存款、交易、佣金和损益。

此前,根据澳大利亚证券监管委员会(asic)的规定,澳大利亚金融服务提供商可以将客户资金用于其他目的,包括公司运营资金。这项权利还将客户资金置于高风险之中,特别是在特许公司破产的情况下。2016年11月,asic发布了一份文件,宣布将取消澳大利亚金融服务许可证持有者使用零售场外衍生品客户信托账户资金的要求。特许公司必须将客户资金单独存放在信托账户中,asic正式实施这一改革要求之前将有12个月的过渡期。此外,asic还成立了一个金融监管部门,为消费者提供免费服务,并处理各种纠纷。如果客户投诉外汇市场参与者,asic要求被投诉人按照程序参与争议解决,并要求交易商对损害客户利益的行为进行赔偿。

塞浦路斯证券监管委员会(cysec)也在2016年10月发布了新的规定,要求持有执照的券商定期向监管机构报告客户资金,客户资金必须与券商的运营资金完全隔离。还要求确保托管机构在其本国受到监管,客户有权了解资金转移情况。

总的来说,虽然监管机构基本上有严格的资金隔离制度,但交易平台是否真正实现资金隔离仍是一个问题,也不能保证一些交易平台在运行中会做一些小把戏,因此平台本身的实力和可信度非常重要,交易者自身也需要更加谨慎,确保资金安全是交易成功的关键。

如何识别交易者是否使用隔离账户?

1.直接询问客服交易平台是否是账户隔离的。

2.检查存款时登记的银行账户信息与付款时的银行账户信息是否一致。如果一致,基本上可以确认该外汇交易商使用了一个独立账户。

注意:

1.最好使用银行电汇信息来直接验证所选外汇经纪人是否使用独立账户。

2.由于缺乏投资经验,一些投资者在投资时会选择账户托管。应该注意的是,托管账户不是一个单独的账户。前者仅在交易期间被隔离。

事实上,只提供有管理的独立账户来确保交易者资金的安全是一种治标不治本的方法。交易员可以自愿遵守行业道德,不挪用托管账户中的资金用于自己的对冲活动,这是至关重要的。

以上是金头外汇网小编辑介绍给你的外汇交易中孤立账户的保护伞。什么事?欲了解更多外汇知识,请关注外汇投资网!

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